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日前,在财视中国主办的“第七届结构性融资与资产证券化论坛”组织开展的“第七届资产证券化·介甫奖”评选活动中,由山东自贸试验区烟台片区推出的“业达智融-烟台开发区知识产权(人力资本)资产支持专项计划”在百余个优秀产品中脱颖而出,入围创新性ABS产品奖评奖名单。
科技型中小企业作为国民经济和社会发展的生力军,对增强经济长期竞争力具有重要意义。然而,融资难、融资贵、融资慢一直是困扰重人力资本企业的“老大难”。
2020年6月1日,李克强总理在烟台调研时强调要解决重人力资本的中小微企业融资难题。为切实答好总理交给烟台的题目、贯彻落实好国家对知识产权价值化的倡导,烟台片区依托金融创新激活知识产权,发行山东省首单知识产权资产证券化项目——“业达智融-烟台开发区知识产权(人力资本)资产支持专项计划”,这也是全国市场首单“人力资本”证券化项目。该计划从基础资产、发行主体、政策体系和信用提级等四方面综合构架,围绕产业链打造人才链、打造人才链提升创新链、提升创新链壮大产业链,全面激发人才创新创业活力和科技成果转化。
与传统的供应链交易模式不同的是,该计划采用专利许可授权和反授权模式交易模式,不仅在环节上得到进一步优化,链条上也进一步完善。在这种模式下,烟台片区率先突破了传统做法在基础资产、承担担保责任主体上几乎完全依靠市场化选择的弊端,重点围绕李克强总理交给烟台支持中小微科技型企业发展的要求,聚焦市场化手段操作以外的空白点,面向创新人才、高科技企业等群体服务,通过政府引路排堵、政策配套,国有企业整合资源、增信支持,权威机构平衡收益和风险,三体联动在“有形的手”和“无形的手”之间找到了一个平衡点,为创新主体织牢了“知本”变“资本”的金融“服务网”。
政府可以根据产业画像,在企业选择上更具有倾向性,通过精准诊断、分析,优先支持发展潜力好、但融资困难的中小微企业不断壮大。而国企则积极履行社会责任,主动担任该计划的担保责任主体,为资产支持计划背书。另外,通过建立“政府+国企+专业机构”的风险防控机制,引入风险补偿机制,进一步解决了发行主体及市场投资者的风险顾虑。目前所有企业均正常还本付息,有效控制了人力资本支持计划的风险。
计划实行以来,区内16家科技型中小企业实现了知识产权融资3亿元,助推企业专利技术拿到资本市场的通行证,让人力资本有“价”更有“市”,实现了人力资本、金融资本和创新动源的“三融合”,开辟了一条知识产权证券化的新路径。
信息来源:财政金融局、市场监管分局
责任编辑:朱先俊、朱亚森